Serviciu · Planificare succesorală
Fără un plan succesoral bine redactat, decizia aparține legii — nu ție. Lucrăm cu tine pentru a construi o arhitectură succesorală clară, rezistentă la contestații și adaptată familiei tale.
Testamentul clasic este un instrument util, dar singur nu acoperă toate scenariile. Rezerva succesorală impusă de Codul Civil român limitează libertatea de dispunere; activele din societăți comerciale au o dinamică separată față de cele personale; conturile de investiții și polițele de asigurare pot urmări reguli proprii de beneficiari. O planificare succesorală completă combină testamentul notarial cu acorduri ante-mortem, cesiuni de creanțe, donații structurate și, acolo unde e cazul, un trust de familie sau o fundație privată. La ConsultGenesis, evaluăm întreaga imagine și proiectăm soluția potrivită — nu cea mai simplă.
Fiecare element contribuie la claritate și la reducerea riscului de litigii.
Înainte de orice decizie, facem o inventariere completă: imobile, participații, conturi bancare, investiții financiare, drepturi de autor sau brevete, creanțe și pasive. Fără această imagine completă, orice plan are lacune.
Redactăm testamentul împreună cu un notar partener, includând clauze speciale pentru active digitale, colecții de artă sau participații în SRL-uri cu mai mulți asociați — aspecte pe care un testament standard nu le acoperă.
Transferul anticipat de active prin donații planificate reduce sarcina fiscală și evită blocajele succesorale. Construim un calendar de transmitere care respectă atât limitele fiscale, cât și nevoile tale de lichiditate curentă.
Un plan succesoral bun nu este un document static. Îl revizuim la fiecare modificare semnificativă — divorț, naștere, achiziție majoră sau schimbare legislativă — astfel încât să rămână mereu în concordanță cu realitatea.
Răspunsuri directe la nelămuririle cu care vin cel mai des clienții noștri.
Nu există un prag minim. Chiar și un patrimoniu format dintr-un apartament și un cont de economii poate genera litigii costisitoare fără un plan clar. Cu cât activele sunt mai diversificate sau familia mai numeroasă, cu atât miza crește.
De obicei, între 4 și 10 săptămâni, în funcție de numărul activelor și de complexitatea relațiilor de familie. Sesiunea inițială de cartografiere durează 2–3 ore și stabilește domeniul de lucru exact.
Activele internaționale sunt supuse legislației din țara în care se află, dar există instrumente europene — cum ar fi Regulamentul UE 650/2012 — care permit alegerea legii aplicabile. Lucrăm cu parteneri juridici în mai multe jurisdicții pentru a acoperi această situație.
Orice act juridic poate fi contestat în instanță. Ceea ce facem noi este să reducem la minimum motivele legale de contestare — prin respectarea rezervei succesorale, prin documentarea clară a capacității de discernământ și prin structuri care nu lasă ambiguități interpretabile.
„Mama mea a decedat fără testament și am petrecut doi ani în instanță cu fratele meu pe o casă de la țară. Când mi-am dat seama că eu fac exact același lucru cu ai mei, am sunat la ConsultGenesis. Planul pe care l-am construit împreună mi-a luat ceva de pe umeri pe care nici nu știam că îl purtam.”
Elena Georgescu, medic, Timișoara
O oră de consultație acum poate evita ani de litigii mai târziu. Programează o discuție confidențială cu echipa ConsultGenesis.
Programează o consultație